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NISAで積み立てているのに、知らないうちに「損する枠」を使い続けているかもしれません。
オルカンなど同じ金融商品を買っても、使う枠が違えば非課税の恩恵が変わる——そんな事実、知っていましたか?
2026年の証券業協会の最新データによると、新NISAで「成長投資枠だけ」を使って積み立てをしている人は約2割。特に旧NISAから自動引継ぎされた設定のまま気づいていないケースも多く報告されています。
この動画では、つみたて投資枠と成長投資枠の制度上の違い、1800万円の非課税枠を最大化するための正しい優先順位、そして成長投資枠を本来どのように活用すべきか(債券・リート・金ファンド・リバランスなど)を、最新の利用実態データをもとに丁寧に解説します。「NISA 使い分け」「つみたて投資枠 優先」「成長投資枠 積み立て 変更」などで調べている方にも参考になる内容です。
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■目次
0:00 スタート
1:11 投資枠の使い分け実態
3:05 つみたて投資枠で買われている商品
9:15 成長投資枠で買われている商品
15:23 成長投資枠だけを使っているのはもったいない
16:49 なぜ「つみたて投資枠優先」なのか?
18:43 成長投資枠だけで投資をしている理由
24:06 みなさんが抱く疑問
29:27 まとめ
32:00 おまけ
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#新NISA #つみたて投資枠 #オルカン