YouTube - 動画概要欄 -
※こちらの動画は2025年8月27日(水)に収録しております。
※この動画は個別銘柄を推奨するものではございません。
【視聴者の皆様へのお願い】
この動画をご覧になり、感想や老後の出口戦略・高齢期のお金に関するお困りごと、聞いてみたいテーマなどございましたら、ぜひコメント欄にご記入ください。今後の参考にさせていただきます。
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🕒タイムスケジュール
00:00 オープニング
00:34 動画撮影の背景(お客様の声)
02:11 退職所得控除、5年ルールから10年ルールへ
05:28 退職金とiDeCoの受取り/退職所得控除を使い切った場合、使い切っていない場合
14:18 iDeCoの受取時の戦略(基本編、応用編)
19:48 iDeCoはどう変わる?
23:28 公的年金の繰下げ、何歳から受け取るのが良い?
28:10 老後期間の考え方
29:05 まとめ
【講師プロフィール】
楽天証券 FC部 マネージャー
原 博昭
一橋大学法学部卒業
1993年4月 大手都市銀行に入行、法人融資やデリバティブ、消費者ローンのコールセンター、リテール企画などを経験
2006年12月 楽天グループ(株)に入社、ネットバンク立ち上げ、保険代理店、生命保険を経験。主にマーケティングやコンテンツ企画、データ分析などを担当
2023年11月 楽天証券 インハウスアドバイザー事業部(現FC部)に着任、アドバイザー相談サービスの企画等を担当、現在に至る
社会保険労務士、FP2級、相続アドバイザー等の資格を保有
年金、医療、介護、相続など高齢期のお金が得意分野
年金セミナーや相続セミナーなど、講師経験も多数
【今回の動画で参照した、主な情報源】
<退職金税制・5年ルール、20年ルール>国税庁ウェブサイト
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1420.htm
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/gensen/2732.htm
<退職所得にかかる税率>国税庁ウェブサイト
https://www.nta.go.jp/publication/pamph/koho/kurashi/html/02_3.htm
<2025年税制改正大綱>財務省ウェブサイト
https://www.mof.go.jp/tax_policy/tax_reform/outline/fy2025/20241227taikou.pdf
<2025年6月 年金制度改正法>厚生労働省ウェブサイト
https://www.mhlw.go.jp/content/12500000/001496971.pdf
<iDeCo改正事項の施工スケジュール>厚生労働省ウェブサイト
https://www.mhlw.go.jp/content/12500000/001517964.pdf
<公的年金の繰下げ>日本年金機構ウェブサイト
https://www.nenkin.go.jp/service/jukyu/seido/roureinenkin/kuriage-kurisage/index.html
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