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「期待リターンは1%でも高い方が、最終的に増えるはず」——多くの人がそう考えます。でも実際に投資すると、必ずしもそうはなりません。今回はモンテカルロ・シミュレーション(乱数で1万通りの未来を試す手法)を使って、その理由を“見える化”しました。
リスクを抑えることは、投資家にとって唯一にして最大の仕事です。
リターンを少し削ってでも着地点をそろえる——これが「自分の老後資金を、自分で使う」ための堅実な考え方です。複数資産のリバランスはひと手間かかりますが、その数分が運用成果を底上げします。
手間を惜しまず一歩進めたい方も、オルカン+現金で十分という方も、ご自身に合った方法を選んでいきましょう。
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◆目次
0:00 スタート
3:14 モンテカルロシミュレーションで解説
4:50 オルカン100%をシミュレーション
8:53 全世界投資をシミュレーション
11:54 2つのデータを比べた結果
14:27 最頻値で見てみる
18:28 なぜこんな逆転現象が起きるのか?
22:28 オルカン + 現金の場合
25:44 まとめ
28:23 おまけ
◆関連動画
・ひふみ投信その後。我々の言っていたことは本当だったのか?【きになるマネーセンス172】
https://youtu.be/JNA7eUHAs6c
・《投資の不都合な真実》リスク管理で成功するための3つのポイント【きになるマネーセンス742】
https://youtu.be/T_o4_Lnj8z0
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#オルカン #資産運用 #リスク管理